Associação Nacional das Microsseguradoras - ANM

Edson Calheiros, presidente do Clube Vida em Grupo do Rio de Janeiro (CVG-RJ) e da Associação Nacional das Microsseguradoras (ANM), avalia que a iniciativa que nasceu recentemente da parceria entre a MAG Seguros e a Favela Holding, o Favela Seguros representa um avanço expressivo no setor de seguros inclusivos e pode ser definido como uma revolução para o mercado securitário. “É mais do que uma questão de negócio. É inclusão social e proteção para quem realmente precisa. Estamos vendo o seguro alcançar pessoas que sempre estiveram à margem desse tipo de proteção e é exatamente o que o mercado dos seguros inclusivos busca”, enfatiza Calheiros.

Acredita que esta parceria desmistificará o seguro nas favelas. “O que é a nossa luta diária dentro do mercado securitário: propagar mais informações a quem mais precisa do seguro na sua vida. Essa união de forças pode fazer com que o seguro se torne algo essencial para essas comunidades”, diz. Complementando, “em um país com tanta desigualdade como o Brasil, essas iniciativas ajudam a reduzir a vulnerabilidade e proporcionam maior segurança financeira. O seguro precisa ser parte da ‘cesta básica’ do brasileiro.”

O presidente do CVG-RJ e da ANM compara as realidades dos mercados americano e brasileiros de seguros. Nos Estados Unidos, o seguro faz parte da vida cotidiana desde o nascimento até o óbito. Já no Brasil, as pessoas ainda não têm o hábito de contratar seguros e há um certo tabu a respeito do seguro de vida. “Vejo como a principal barreira no mercado brasileiro a própria questão cultural. Aqui se enxerga o seguro como algo complexo e inacessível ou para pessoas de maior renda, o que acaba por elitizar o acesso ao seguro”, reflete.

Calheiros também considera que ainda faltam educação financeira, políticas públicas e produtos mais simplificados para que o seguro chegue à massa populacional desde que sejam simples e próximos da realidade das pessoas, principalmente das classes mais vulneráveis.

ESCOLA DE SAMBA

PROTEGIDOS DA PRINCESA

desfila com enredo inédito dobre SEGURO.

SER PROTEGIDOS É ESTAR SEGURO

Para o carnaval de 2024, os Protegidos da Princesa levará a público o enredo “NESSA NOITE LÁ NO MORRO SE FEZ BATUCADA - A CELEBRAÇÃO DA PRINCESA NO PALÁCIO SEGURO DO SAMBA, o enredo tem como objetivo falar da HISTÓRIA DO SEGURO desde suas primeiras menções no código de Hamurabi, perpassando por sua história na Grécia, França, sua chegada no Brasil até os dias atuais.

" O seguro desempenha um papel fundamental na proteção e sustentabilidade de diversos setores, incluindo o carnaval.

Neste ano onde vamos contar a história do seguro, podemos ainda mais aproximar todo o povo do samba do SEGURO."

As fantasias irão representar diversos segmentos que o Seguro atua, tais como: Vida, Automóveis, em Saúde que terá como destaque OS DOUTORES DA ALEGRIA, irá abordar os riscos em geral, no qual os Seguros buscam dar a proteção e a cobertura desejada.

Idealizador: Edson Calheiros

Seguros de pessoas crescem 10,2% em outubro, e prêmios superam R$ 50 bilhões em 2023

De janeiro a outubro, o segmento cresceu 7,4%. Ramos Vida Individual e Funeral se destacam com altas de 20,4% e 22,6%. Resultados são comparados ao ano passado.

Levantamento da Federação Nacional de Previdência Privada e Vida — Fenaprevi, com base nos dados da Superintendência de Seguros Privados – SUSEP, revelam que de janeiro a outubro de 2023 houve crescimento de 7,4% na arrecadação dos seguros de pessoas, que já somam R$ 51,3 bilhões no ano.

Somente em outubro, o setor alcançou R$ 5,7 bilhões, registrando alta de 10,2% nos prêmios. Ainda no mês, os principais destaques foram nos seguros de Vida individual e no Funeral, que cresceram 34,3% e 36,2%.

Já no acumulado dos dez primeiros meses houve 20,4% e 22,6% de variação positiva, sobre 2022.

Também quanto ao valor arrecadado no ano, 48% da arrecadação foi em seguro de Vida (Individual e Grupo), 27% no Prestamista e 13% em Acidentes Pessoais.

Fonte:

https://www.fenaprevi.org.br/noticias/seguros-de-pessoas-crescem-10-2-em-outubro-e-premios-superam-r-50-bilhoes-em-2023

A tecnologia como ferramenta de expansão do microsseguro

O conceito de seguro transcende a simples gestão de riscos.
Ele representa um poderoso mecanismo de proteção que resguarda a estabilidade financeira dos indivíduos, famílias e empresas frente a circunstâncias imprevisíveis e adversas. No entanto, é inegável que os segmentos menos favorecidos da sociedade têm dificuldade de acessar esse sistema e que a população economicamente vulnerável se vê excluída por conta da escassez, inacessibilidade e falta de adequação dos produtos de seguro disponíveis para elas, porta aberta para proteção securitária.

Nesse sentido, o microsseguro – ou seguro inclusivo, como também é chamado – pode ser a primeira porta aberta para o mundo da proteção securitária, já que o alvo deste tipo de seguro são os consumidores de baixa renda. As coberturas são moldadas para amparar os menos favorecidos em diversas situações que possam colocá-los abaixo no nível de pobreza por conta de situações adversas. O próprio superintendente da Susep, Alessandro Octaviani, durante participação no evento “Insurtech Brasil 2023”, citou os microsseguros como uma forma de ampliar o acesso às garantias securitárias pela população.

Maior arrecadação de prêmios da história o Brasil já demonstrou que reúne os principais indicadores para uma acelerada expansão do microsseguro. De acordo com dados da Susep, os microsseguros alcançaram a maior arrecadação da história em 2022, com uma receita de R$1,05 bilhão. O acumulado no ano representa alta de 78% em relação a 2021, quando os microsseguros arrecadaram R$591 milhões.
A tecnologia criando soluções inovadoras de microsseguros em outros mercados com economias emergentes, como o da índia, por exemplo, algumas insurtechs estão aproveitando a tecnologia para criar soluções inovadoras de microsseguros que abordam desafios específicos. Um dos exemplos é a startup de seguros que está usando aprendizado de máquina para identificar o gado e permitir que as seguradoras ofereçam seguro para o gado que há muito é atormentado por fraudes. O objetivo da insurtech é que isso reduza os prêmios e estimule o crescimento do seguro pecuário na comunidade agrícola.

Soluções tecnológicas aumentam adesão ao microsseguro As insurtechs estão adotando abordagens cada vez mais inovadoras.
Com o uso de tecnologias como big data, aprendizado de máquina e análises avançadas, elas estão criando modelos de precificação que vão além das fontes de dados tradicionais, explorando também fontes alternativas. Essa ampla variedade de informações permite que as seguradoras tenham uma maior certeza na definição dos preços de seus produtos e serviços, resultando em uma precificação mais justa e precisa. Isso ajuda as seguradoras a precificar melhor seus produtos e, consequentemente, a aumentar a oferta de seguros inclusivos e a adesão das camadas menos favorecidas da população aos produtos de seguro.

Fonte: https://cqcs.com.br/noticia/a-tecnologia-como-ferramenta-de-expansao-do-microsseguro/

PRESIDENTE

Edson Calheiros

VICE-PRESIDENTE

Luciano Fracaro e Newton Queiroz

DIRETOR FINANCEIRO DIRETOR DE RELACIONAMENTO E DESENVOLVIMENTO

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DIRETORIA DE PROJETO DIRETOR JURÍDICO DA PRESIDÊNCIA SECRETÁRIO

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JURÍDICO TÉCNICO COMUNICAÇÃO

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